Verificación de identidad en casas de apuestas y casinos online

Cuanto más crece el sector del juego online en España, más exigentes son las regulaciones impuestas para evitar el fraude en el juego online. La más reciente en este ámbito es la verificación de identidad en casas de apuestas y casinos online, que entró en vigor el 1 de abril de 2019. Este procedimiento de comprobación de identidad se lleva a cabo directamente desde nuestra cuenta de usuario. Aunque, también es posible realizarla a través del email oficial del operador si este así nos lo requiere formalmente a través de nuestra cuenta de juego.

Pero, ¿por qué es necesario hacer esta comprobación? ¿Es realmente obligatorio? ¿Cuáles son los documentos solicitados para identificarnos? A continuación, respondemos todas estas dudas y todo lo que debes saber sobre cómo completar correctamente el proceso de verificación de identidad.

¿Qué es la verificación de identidad?

Este requisito legal forma parte de la Ley 13/2011 de la Regulación del Juego Online en España, impulsada por la Dirección General de la Ordenación del Juego (DGOJ), e implica que todas las casas de apuestas y casinos online que operen en España deberán solicitar a sus usuarios la verificación documental de los datos personales aportados durante su registro.

Más allá de cumplimentar nuestro formulario de registro introduciendo: nombre y apellidos, fecha de nacimiento, documento de identidad y residencia, también deberemos enviar nuestro documento de identidad (anverso y reverso) para su comprobación y posterior validación. Pero no te preocupes, el proceso es rápido y sencillo.

La verificación de identidad tiene, por tanto, el objetivo de demostrar la veracidad del usuario, para evitar la suplantación de identidad, el acceso indebido de menores de edad o los posibles intentos de fraude que se le quieran producir al operador.

Este también es una ventaja añadida, ya que desde mayo de 2021 las casas de apuestas y casinos online solo pueden notificar y dar acceso a sus bonos y promociones a los clientes que hayan verificado correctamente su cuenta y lleven al menos 30 días registrados. Además, el proceso de verificación de identidad es un excelente recurso legal en caso de posibles inconvenientes con nuestro operador de juego online.

¿Qué documentos de identidad son válidos?

Los documentos de identidad válidos siempre deberán coincidir con los datos introducidos anteriormente en el formulario de registro de la casa de apuestas o casino online y serán:

• Ciudadano español: Copia del DNI por ambas caras.
• Ciudadano de la UE: Pasaporte o DNI pais origen + Certificado de ciudadano de la UE.
• Extranjero residente en España: Copia del TIE por ambas caras o en su defecto, copia de la solicitud de residencia (antigüedad inferior a 90 días) + copia del pasaporte.
• Excepcionalmente, en el caso de que el TIE no esté en vigor, debes enviar también la copia de la solicitud de renovación que es válida durante los 90 días siguientes a su presentación.

¿Es obligatorio verificar mi cuenta?

La Ley especifica en qué casos será preciso llevar a cabo la verificación de identidad. La primera es cuando queremos hacer depósitos que intenten superar el límite máximo establecido de 150€. Aunque se trate de diferentes depósitos, por ejemplo, 100€ + 100€. Una vez lleguemos a ese punto, nuestra cuenta quedará bloqueada momentáneamente hasta que realicemos el debido procedimiento de comprobación.

La segunda circunstancia tiene que ver con la primera retirada de fondos de nuestra cuenta, ya que esto resulta necesario para garantizar que nuestro dinero no caiga en manos de terceros. En conjunto con otras estrategias y mecanismos legales, las bookies o casinos online deberán asegurarse de que el dinero sea retirado por la persona que se registró. Por tanto, puedes no haber alcanzado un ingreso superior a 150€, pero querer retirar tus ganancias por primera vez y en ese caso será necesario completar el proceso de verificación de identidad.

Por último, desde mayo de 2021 y tras la entrada en vigor del Real Decreto 953/2020 de publicidad del juego online, será necesario verificar nuestra cuenta de juego y que transcurra un periodo de 30 días desde nuestro registro para poder beneficiarnos de bonos y promociones especiales.

Asimismo, es importante que mencionemos que podremos realizar nuestras apuestas con normalidad desde el mismo momento de nuestro registro efectivo hasta que no se den ninguno de los casos anteriores. Siempre y cuando hagamos depósitos que superen el límite de 150€, no estemos interesados en hacer una retirada de fondos o no nos importe no recibir bonos y promociones.

¿Cómo verificar mi identidad paso a paso?

En este sentido, las casas de apuestas y casinos online nos indican ya desde el mismo momento de nuestro registro que es será necesario verificar nuestra cuenta de juego. En nuestra mano está hacerlo desde el principio o esperarnos a que ya se convierta en obligatorio.

Según el operador en el que nos registremos, el proceso de verificación de identidad puede realizarse bien a través de nuestra propia cuenta o desde su correo electrónico corporativo. Así pues, el procedimiento que debemos seguir según cada caso es el siguiente.

Correo electrónico

Algunas casas de apuestas o casinos online nos pueden solicitar nuestros documentos de identidad a través de su correo electrónico corporativo, que siempre debe aparecer con una @ seguida del nombre exacto del operador y terminado en .es, por ejemplo [email protected]. Los pasos que debes seguir son los siguientes:

1. Escanear nuestro documento de identidad por ambas caras (reverso/adverso) en la mejor resolución posible de nuestra impresora o hacer una captura de alta calidad con nuestro móvil.
2. Seguidamente, debemos adjuntar ambas fotografías al email indicado por la plataforma.
3. Por último, debemos esperar cerca de 24 horas hasta recibir un correo del operador en el que nos confirme que los documentos adjuntados han sido verificados correctamente.

Sistema de verificación o software

Es el más habitual, ya que la mayoría de operadores cuentan con herramientas de gestión integrada propia o adquiridas a compañías de seguridad, como pueden ser Hooyu o Jumio, entre otras. Los pasos que debes seguir son los siguientes:

1. Accede a tu perfil de usuario a través del apartado “Mi cuenta” o “Perfil”. A continuación, haz clic en “Subir documentos” o “Verificación de la cuenta”.
2. Te aparecerá una herramienta o software para cargar los archivos que te podrá dar la opción de tomar directamente la imagen o la de cargar un archivo/imagen con nuestro documento por ambas caras de forma separada.
3. Finalizados estos pasos, debemos esperar a que el operador confirme que se ha llevado a cabo la verificación con éxito. Es posible que con estas herramientas la verificación de nuestra cuenta sea incluso instantánea en algunas plataformas.

Problemas durante la verificación de identidad

Igualmente, es necesario que tengamos en cuenta que pueden existir problemas durante la verificación, por ejemplo:

• El formato no coincide: si enviamos nuestro documento a través de correo electrónico, este deberá estar en formato JPG, PNG o PDF.
• Mala calidad de la imagen: es importante contar con una buena resolución, tanto si utilizas un móvil como una impresora.
• La caducidad: si nuestro documento está vencido o caducado, no tendrá validez y tendremos que renovarlo antes de hacer nuestro proceso de verificación de identidad.

En este sentido, para mejorar posibles inconvenientes te damos algunas recomendaciones que deberías tener en cuenta:

• Coloca una hoja de papel blanco debajo del documento.
• Mantenlo plano y con espacio alrededor de los bordes. Es muy importante que los bordes sean visibles.
• Asegúrate de que está enfocado y sin incidencia del flash u otros destellos.
• Si no se realizan las capturas automáticamente y se requiere adjuntar la imagen a la herramienta y el tamaño de tu documento supera el tamaño admitido, utiliza una herramienta de compresión como IloveIMG o IlovePDF.

Suspensión temporal de cuenta: qué datos pueden solicitarnos para reactivarla

En el caso de que la casa de apuestas tenga dudas o detecte una actitud sospechosa sobre una cuenta de usuario o valore que se esté actuando de mala fe, aprovechando ofertas, bonos de bienvenida y promociones con múltiples cuentas. La cuenta quedará suspendida temporalmente debido a una más que posible revisión de seguridad de su respectivo departamento de pagos. En este caso, y suponiendo que quieras demostrar que se trata de una confusión, los documentos que suelen ser requeridos según el caso, pueden ser:

• Copia escaneada o fotografiada de una factura de servicios (por ejemplo, la del teléfono) emitida en los últimos tres meses a tu nombre y la dirección indicada.
• Copia del censo de empadronamiento emitido por autoridades de su ayuntamiento.
• Identificación autocertificada, es decir, una foto de ti mismo, sujetando en la mano, junto a tu cara, tu documento de identidad.
• Una foto tipo selfie al lado de su monitor o teléfono móvil para que tanto su cara como la pantalla estén visibles. Con tu cuenta de usuario abierdo, donde tu nombre de usuario, la fecha y la hora actualizadas deben estar visibles en la pantalla del dispositivo.
• Copia escaneada o fotografiada de un extracto bancario donde se vean todos los datos de la cuenta: IBAN, código SWIFT y número de cuenta.

En casos excepcionales, si la cuenta permanece bajo sospecha de fraude tras esta revisión documental adicional, la casa de apuestas o el casino podría requerir una verificación telefónica. En tal situación, se te contactará al número que hayas proporcionado para realizar una llamada de comprobación. Durante esta conversación, se efectuarán verificaciones complementarias que incluirán preguntas específicas sobre tu cuenta, como por ejemplo:

• El monto y la fecha de tu último depósito.
• Tus preferencias de apuestas deportivas.
• Otros detalles relevantes de tu actividad en la plataforma.

Además de verificar la información de tu cuenta de una forma más precisa, esta llamada servirá para obtener una muestra de tu voz con fines de autenticación. Posteriormente, es posible que se te pida grabar un breve video selfie. En este video, deberás sostener tu DNI junto a tu rostro mientras pronuncias claramente tu nombre completo. Este procedimiento permite al operador realizar una comparación entre la voz registrada durante la llamada telefónica y la del video selfie, reforzando así la verificación de tu identidad.

En resumen, los diferentes procesos de verificación de identidad son medidas de seguridad cada vez más necesarias en el mundo de las apuestas online. Es importante destacar que la identificación más completa y excepcional no será necesaria para el conjunto de nuevos usuarios, sino principalmente para aquellos que puedan estar intentando actuar en contra de las normas, políticas y condiciones de las ofertas, bonos y promociones de las plataformas de juego.

Aunque pueden ser incómodas, estas verificaciones protegen tanto a los usuarios honestos como a las operadores. Para evitar problemas, es crucial proporcionar información precisa, respetar los términos de uso y estar dispuesto a cooperar con los procesos de verificación cuando sea necesario. Estas prácticas contribuyen a mantener un entorno de juego seguro y justo para todos.